Vous désirez investir en bourse mais ne savez pas comment aborder ce sujet ? La meilleure façon est de se lancer en Bourse pour ce faire il faut ouvrir un compte de courtage en ligne. Il n’y a rien de plus facile, il ne vous suffit que de quelques clics pour ouvrir un compte d’investissement! Nos 6 étapes simples et pratiques à mettre en œuvre pour investir en bourse pour les débutants et les initiés.
Cet article fournit des informations et une aide à l’éducation pour les investisseurs. Comment investir en Bourse n’offre pas de services de conseil ou de courtage, et ne recommande, ni ne conseille aux investisseurs d’acheter ou de vendre des actions ou des titres particuliers
Investir dans sur les marchés financiers est un excellent moyen d’accroître son patrimoine ou de s’en créer un. Pour les investisseurs, les actions sont un bon investissement même en période de forte volatilité des marchés, lors d’un krach boursier et/ou une correction des marchés. Cela signifie simplement que de nombreuses opportunités vont apparaitre.
L’un des meilleurs moyens pour les débutants de commencer à investir en bourse est de placer de l’argent sur un compte d’investissement en ligne, qui peut ensuite être utilisé pour acheter des actions ou des fonds communs de placement en actions. Il existe deux types de comptes d’investissement en ligne :
Table des matières
Quels sont les deux types de comptes pour investir en bourse ?
Investir en Bourse avec le PEA (Plan Epargne en Action )
Tout d’abord, le PEA est un dispositif de placement mis en place afin d’insister les Français à constituer un portefeuille de long terme en actions. Il offre la possibilité d’avoir des actions d’entreprises françaises ou ayant leur siège social en Union européenne. En outre, il permet d’acquérir des parts de placement collectifs (SICAV, OPCVM, fonds, ETF, trakers,) investit à 75% au moins en actions de ces entreprises. Ce qui fait du PEA un compte d’investissement attractif est l’enveloppe fiscale. Il permet de bénéficier d’avantages suivant :
| Âge du PEA | Action | Imposition | Prélèvement sociaux |
| 0-2 ans | Clôture anticipée | 22,5% | 17,20% |
| 2-5 ans | Clôture anticipée | 19% | 17,20% |
| 5-8 ans | Clôture | Exonération | 17,20% |
| Au-delà de 8 ans | Rente viagère | Exonération | 17,20% |
Le plafond du PEA est fixé à 150 000 € mais peu atteindre 225 000 € (un PEA assurance + un PEA-PME)
Investir en bourse avec le Compte titre ou Compte titre ordinaire (CTO)
Le compte titre ou compte titre ordinaire (CTO) est un dispositif qui permet d’acquérir des valeurs mobilières internationales. Contrairement, au PEA le compte titre ne dispose pas d’une enveloppe fiscale, il n’y a pas de plafond.
Bien qu’il offre une plus grande flexibilité et liberté dans le choix des valeurs et produits financiers. Cependant le seul bémol reste au niveau de la déclaration des plus-value / moins-value qui se font sur votre impôt sur le revenu.
Pour conclure cette première partie, le PEA est le compte d’investissement qui offre la couverture fiscale la plus intéressante. En effet,il suffit de prendre pour exemple du tableau: la fiscalité du PEA ci-dessus .Il est vrai que le compte titre offre une grande flexibilité dans le choix des valeurs mais n’offre aucun avantage fiscale malheureusement.Par ailleurs, il est simple d’ouvrir un PEA.
Comment investir en bourse en six étapes ?
1. Décidez comment vous voulez investir en bourse
Il existe plusieurs façons d’aborder l’investissement sur les marchés financiers. Choisissez le style qui représente le mieux la manière dont vous souhaitez investir et la façon dont vous souhaitez être impliqué dans le choix des actions dans lesquelles vous investissez.
« Je suis le genre de personne qui est désireux de répondre à mes besoins par moi-même ». Continuez à lire cet article, qui détaille ce que les investisseurs doivent savoir, notamment comment choisir le compte qui répond à vos besoins et comment comparer les investissements en actions.
Mais si vous êtes le genre de personne qui ne souhaite pas gérer les choses par vous-même, parce que vous n’avez pas le temps. Il existe deux solutions :
- Une gestion pilotée
Cette solution permet de tout déléguer à un gérant qui passe les ordres à votre place. La seule chose que vous avez à faire est d’alimenter le compte régulièrement.
- Gestion conseillée
Un conseiller en gestion financière émet des recommandations et le particulier est libre de les suivre ou non.
2. Choisissez un compte pour investir en bourse
En règle générale, pour investir dans les actions, il faut disposer d’un compte d’investissement.
En effet, un compte de courtage en ligne vous offre probablement le moyen le plus rapide et le moins coûteux d’acheter des actions, des fonds et toute une série d’autres investissements.
D’ailleurs, nous avons un guide pour l’ouverture d’un compte de courtage si vous avez besoin de plus d’information. En outre, vous voudrez évaluer les courtiers en fonction de facteurs tels que les coûts (frais sur les actions, frais de compte), la sélection des investissements (recherchez une bonne sélection d’ETF sans commission si vous privilégiez les ETF).
Les offres de PEA pour investir en bourse :
| Courtiers | Frais sur les actions | Frais décomptés | PEA pilotés |
| Boursorama | 0,5 % sur le montant total de l’ordre jusqu’à 398 € inclus 1,99 € pour les ordres dont le montant est compris entre 398 € à 500 € inclus Au-delà de 500 €, 0,5 % sur le montant total de l’ordre Flux des cours EURONEXT en continu (streaming) En option pour 5,85 € par client et par mois | Droits de garde Gratuit Abonnement mensuel Gratuit | non |
| Yomoni | 1,6 % par an valable pour les frais sur les actions et frais décomptés | oui | |
| BforBank | 2 000€ de frais de transfert remboursés Pour un 1er transfert d’un compte-titres et/ou d’un PEA et/ou d’un PEA-PME jusqu’au 12 juillet 2021 ayant une valorisation d’au moins 3 000€ à l’ouverture (hors titres non cotés). 2,5 € pour les ordres jusqu’à 1 000 € 5 € pour les ordres de 1 000 € à 3 000 € 0,13% minimum 10 € pour les ordres de plus de 3 000 € | 0 € de droits de garde 0 € de frais de tenue de compte 0 € d’abonnement | non |
| Fortuneo | 1,95 € pour un ordre inférieur ou égal à 500 €. 3,90 € pour un ordre entre 500 € et 2 000 €. 0,20 % au-delà. Sans conditions minimum d’encours ou de transactions. Valable sur les marchés Euronext, Paris, Bruxelles et Amsterdam. (Frais facturés dans la limite du maximum légal autorisé pour les PEA et PEA-PME). Des frais de courtage réduits. Des outils de trading en temps réel gratuits pour tous : streaming, analyse technique, passage d’ordre rapide. | 0 € de droits de garde 0€ Frais de tenue de compte | non |
| Bourse Direct | 0,99 € de frais de courtage pour un ordre de 500 € Euroclear : 0 €, non Euroclear : 0,48% | 0€ droits de garde | non |
Les offres de compte titre pour investir en bourse :
| Courtiers | Frais sur les actions | Frais décomptés |
| Degiro | Actions France: 0,04% sans minimum Actions US: 0,50€ + 0,004$ par action Turbos Euronext Paris: 1,00€ + 0,04% 200 ETF: 0,00€ voir conditions | Gratuit |
| BforBank | 2 000€ de frais de transfert remboursés Pour un 1er transfert d’un compte-titres et/ou d’un PEA et/ou d’un PEA-PME jusqu’au 12 juillet 2021 ayant une valorisation d’au moins 3 000€ à l’ouverture (hors titres non cotés). 2,5 € pour les ordres jusqu’à 1 000 € 5 € pour les ordres de 1 000 € à 3 000 € 0,13% minimum 10 € pour les ordres de plus de 3 000 € | 0 € de droits de garde 0 € de frais de tenue de compte 0 € d’abonnement |
| Fortuneo | 0 € de droits de garde et de tenue de compte. Des frais de courtage réduits. Des outils de trading en temps réel gratuits pour tous : streaming, analyse technique, passage d’ordre rapide. Offre optimum: 1,95 € pour chaque ordre inférieur à 500 €. 3,90 € pour un ordre entre 500 € et 2 000 €. 0,20 % au-delà. Sans conditions minimum d’encours ou de transactions | Gratuit |
| Boursorama | Pour débuter en bourse 1,99€ Par transaction jusqu’à 500 €. Au-delà de 500 €, 0,60% sur le montant total de l’ordre. Flux des cours Euronext en continu (streaming) En option pour 5,85 € par client et par mois Flux temps réel US accessible à partir du site web En option pour 2 € par client et par mois | Gratuit |
| Bourse Direct | 0,99 € de frais de courtage pour un ordre de 500 € | gratuit |
3. Connaître la différence entre les actions et les fonds communs de placement en actions pour investir en bourse
Dans cette section, on parlera des différences entre une action et un fonds communs de placement plus souvent appelé FCP.
Tout d’abord,nous allons aborder qu’est ce qu’une action. Si vous cherchez à acquérir une société spécifique, vous pouvez acheter une seule action ou quelques actions afin de plonger votre orteil dans les eaux de la négociation boursière. D’ailleurs Il est possible de constituer un portefeuille diversifié à partir de nombreuses actions individuelles, mais cela nécessite un investissement important.
D’autre part, nous allons aborder le sujet des fonds communs de placement. Un fonds communs de placement est un support d’investissement qui regroupe des actions, des obligations et d’autres titres, le tout est géré par un gestionnaire de portefeuille. Autrement dit il s’agit d’un support d’investissement diversité et peu risqué. En conclusion, le fonds communs de placement fait partie avec les SICAV de la grande Famille des OPCVM.
Finalement, la différence entre les actions et les fonds communs de placement est la suivante l’action offre une plus faible diversification. De plus en optant pour un fonds communs de placement on a une plus forte diversification et une meilleure gestion des risques.
4. Établissez un budget vos placements en bourse sereinement
Cette section est sans doute l’un des plus importantes, comme le dit le dicton « l’argent est le nerf de la guerre ». En effet, si vous désirez investir en bourse vous devez avoir un horizon de placement à long terme. Puisque si vous désirez réalisez des plus values vous devez allouer votre capital sur différents supports pendant un certain temps. Par ailleurs, le meilleur moyen de réalisez des plus-values conséquentes est encore d’avoir du capital ou de le faire petit à petit. Nous vous proposons un article sur combien investir en bourse
5. Se concentrer sur le long terme
Bien souvent l’investissement boursier est rempli de stratégies et d’approches complexes, mais certains des investisseurs les plus prospères n’ont guère fait plus que s’en tenir aux principes de base. Cela signifie généralement que vous devez utiliser des fonds pour la plus grande partie de votre portefeuille -Warren Buffett a dit qu’un fonds indiciel S&P 500 à faible coût est le meilleur investissement que la plupart des Américains puissent faire – et ne choisir des actions individuelles que si vous croyez au potentiel de croissance à long terme de l’entreprise. Ma grand-mère me disait que croire ne veut pas dire exclure le contrôle. C’est votre argent, vous l’avez gagné vous devez définir vos règles, et vos exigences
6. Gérer votre portefeuille de valeurs mobilières
Le fait de s’inquiéter des fluctuations quotidiennes n’aura pas beaucoup d’effet sur la santé de votre portefeuille mais risque d’avoir des effets sur la vôtre, il y aura bien sûr des moments où vous devrez vérifier vos actions ou autres investissements.
Si vous suivez les étapes ci-dessus pour acheter des FCF et des actions individuelles au fil du temps, vous voudrez revoir votre portefeuille plusieurs fois par an pour vous assurer qu’il est toujours conforme à vos objectifs d’investissement. Ceci est valable sous réserve que des objectifs d’investissement soient définis initialement.
Conclusion :
Pour investir en bourse, il est nécessaire de faire une étude afin de savoir et identifier le courtier le moins chère et offrant le meilleurs rapport/qualité prix. Puis de s’inscrire sur un des nombreux courtiers en ligne disponible. Ensuite, de commencer à acheter différents de titres négociés en bourse si cela vous intéresse. Cependant, il vous faudra établir une stratégie et/ou un système pour rester maitre de vous même vous le découvrirez bien assez tôt. Puisque la bourse est un endroit peuplé de personnes qui passent leurs temps à faire des plans sur la comète et n’investissent que très peu de temps à la préparations de leurs trades ou ordres de bourse chez les petits porteurs.
En conclusion, n’investissez que ce que vous êtes prêts à perdre car ce risque existe et tâcher de vous en prémunir ou de l’anticiper au mieux de vos capacités.
Astuce: « Avoir un plan de trading et un journal »